Vous payez trop d'impôts ? Vos placements méritent peut-être mieux qu'un empilement de produits.
Family Invest Grand Ouest vous propose une première lecture de votre situation fiscale et de vos placements afin d'identifier les leviers réellement pertinents : fiscalité, retraite, PER, assurance-vie, immobilier, transmission, allocation financière.
Un conseiller vous rappelle sous 24h avec une première orientation
Assurance-vie, PER, immobilier, SCPI, titres, société, trésorerie, transmission : chaque décision doit s'inscrire dans une architecture cohérente. Pas dans un empilement de solutions vendues en décembre sous pression fiscale.
L'optimisation fiscale sérieuse ne commence pas par le produit. Elle commence par une lecture complète de vos revenus, de votre patrimoine, de votre horizon de retraite, de votre situation familiale et de votre niveau de risque acceptable.
C'est ce que nous faisons. Et nous le faisons sans dépendre d'aucun produit maison.
Pas un vendeur de solutions
Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché ouvert — sans exclusivité, sans objectif commercial, sans biais de rémunération sur un produit particulier.
Une approche patrimoniale privée
Le niveau d'exigence d'une grande banque privée — diagnostic rigoureux, architecture personnalisée, suivi dans la durée — sans ses contraintes ni ses conflits d'intérêts.
Structuré et indépendant
CIF agréé AMF, enregistré ORIAS. Rémunération transparente, compte-rendu annuel, pas de catalogue bancaire, pas de logique de placement standardisé.
Les règles fiscales évoluent chaque année. Les décisions prises — ou non prises — aujourd'hui ont un impact direct sur votre situation dans dix ans. Voici les trois chantiers qui méritent une attention immédiate.
Le PER reste en 2026 l'un des leviers fiscaux les plus puissants pour les contribuables fortement imposés. Mais ce n'est pas le seul. Assurance-vie, déficit foncier, GFV, contrats Madelin : chaque situation appelle des outils différents, combinés avec méthode.
Réduire mes impôts →Les cadres supérieurs et dirigeants perdront en moyenne 40 à 55 % de leur revenu au moment de la retraite. Cette réalité n'est pas comblée par le régime obligatoire. Elle doit l'être par une épargne structurée, constituée le plus tôt possible.
Préparer ma retraite →Votre épargne dormante s'érode. L'inflation et la fiscalité sur les livrets en font silencieusement un actif perdant. Chaque année sans stratégie d'investissement claire est une opportunité de rendement et d'optimisation fiscale définitivement perdue.
Structurer mon investissement →Le PER n'est pas seulement un produit retraite. Pour les contribuables fortement imposés, c'est un levier fiscal et patrimonial majeur — à condition de vérifier le plafond disponible, l'horizon de sortie, la fiscalité future et la stratégie successorale.
Avant de verser sur un PER, vérifiez combien vous pouvez réellement déduire, si cela a du sens dans votre situation globale, et comment l'intégrer dans une stratégie patrimoniale cohérente. C'est là que la valeur se crée.
Nouveautés 2026
Cadre dirigeant — TMI 41 %
*Simulation indicative. Les plafonds de déduction varient selon vos revenus. Dans la limite du disponible fiscal de chaque contribuable. Contactez-nous pour un calcul personnalisé.
"Les intérêts composés sont la huitième merveille du monde. Celui qui les comprend les gagne ; celui qui ne les comprend pas les paie."
Albert EinsteinNous travaillons avec des dirigeants, des cadres et des familles qui ont pour point commun l'exigence de résultats et la volonté d'optimiser chaque dimension de leur patrimoine.
Articuler patrimoine privé et professionnel, optimiser la rémunération dividendes/salaire, structurer une holding, préparer la cession, organiser la transmission : notre page dédiée dirigeants couvre tous ces chantiers.
Voir notre accompagnement dirigeants →Revenus élevés, forte pression fiscale, retraite sous-anticipée, épargne disponible sans stratégie d'ensemble : nous construisons une architecture patrimoniale cohérente, pilotée dans la durée, avec les meilleures solutions du marché ouvert.
Demander mon diagnostic →Nous ne vendons pas des solutions. Nous construisons des stratégies. La différence : chez nous, le produit vient en dernier, après une lecture rigoureuse de votre situation.
Audit complet de vos revenus, actifs, passifs, fiscalité, situation familiale et objectifs à chaque horizon de vie.
Représentation claire de votre patrimoine : ce qui est optimisé, ce qui ne l'est pas, ce qui est exposé, ce qui est transmissible.
Deux à trois trajectoires chiffrées selon vos priorités. Comparées honnêtement, sans biais de vente, avec les arbitrages expliqués.
Sélection des meilleures solutions du marché ouvert. Mise en place, ouverture des contrats, structuration juridique si nécessaire.
Revue patrimoniale chaque année. Ajustements proactifs. Vous êtes toujours informé, jamais surpris.
Ancrés dans le Grand Ouest
Conseiller en Investissements Financiers agréé AMF, enregistré ORIAS. Un cadre légal strict qui nous impose objectivité, traçabilité et devoir de conseil.
Accès à l'ensemble du marché. Aucun produit maison, aucun objectif commercial imposé par un réseau. Nous choisissons ce qui est juste pour vous.
Revue patrimoniale annuelle systématique, ajustements proactifs, disponibilité permanente. Votre conseiller vous connaît. Il anticipe, il ne réagit pas.
Aucune donnée transmise à des tiers. Secret professionnel du conseil, engagement RGPD. Ce que vous nous confiez reste entre nous.
Droit, fiscalité, finance, assurance, immobilier : une compétence transversale rare, nécessaire pour construire une stratégie patrimoniale qui tient dans la durée.
Family Invest est l'antenne Grand Ouest de MonPatrimoine Privé, cabinet indépendant présent au niveau national, avec les ressources et l'accès aux meilleures solutions du marché.
"Ne remettez pas à demain ce que vous pouvez investir aujourd'hui. Le meilleur moment pour planter un arbre était il y a vingt ans. Le deuxième meilleur moment, c'est maintenant."
"La richesse n'est pas une question de chance. C'est le résultat d'une méthode, d'une discipline, et de décisions prises au bon moment avec les bonnes personnes."
"Investir dans vos connaissances produit toujours les meilleurs rendements. Mais investir dans une stratégie patrimoniale bien construite, c'est faire travailler ces connaissances pour vous."
Une extension premium du cabinet
Family Invest Grand Ouest prolonge l'expertise de Family Invest auprès des dirigeants, cadres supérieurs, professions libérales et familles patrimoniales de l'Ouest. Le site principal du cabinet reste accessible sur monpatrimoineprive.com.
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