Des stratégies d'investissement adaptées à votre profil, votre horizon et vos objectifs. Ni dogmatisme, ni mode : seulement ce qui est juste pour vous.
Tout investissement doit répondre à une question précise : à quoi sert ce capital ? Constituer un complément de revenus à la retraite, financer les études des enfants, préparer une transmission, protéger contre l'inflation ou simplement faire fructifier une épargne oisive — les réponses sont différentes, et les solutions doivent l'être aussi.
C'est pourquoi nous commençons toujours par comprendre vos objectifs avant de parler produits. Et parce que nous sommes indépendants, nous ne vous proposons que ce qui vous convient — pas ce qui nous arrange.
Définir ma stratégie d'investissement*Données indicatives. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques de perte en capital.
Le couteau suisse de l'investissement patrimonial. Enveloppe fiscale privilégiée, souplesse totale (fonds euros sécurisés + unités de compte dynamiques), outil de transmission hors succession. Nous sélectionnons les contrats aux meilleurs rapports qualité/frais du marché, avec un accès aux plus grandes sociétés de gestion mondiales.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d'investir dans l'immobilier professionnel (bureaux, commerces, santé, logistique, résidentiel géré) sans gestion locative ni travaux, dès quelques milliers d'euros. Les SCPI pan-européennes offrent une diversification géographique sur l'Allemagne, les Pays-Bas, l'Espagne, la Pologne ou encore les pays scandinaves — avec une fiscalité souvent plus favorable sur les loyers étrangers. Investissement au comptant, à crédit ou via assurance-vie selon votre situation fiscale. Rendements bruts : 5 à 7 % selon les SCPI sélectionnées, avec des actifs en Allemagne, Pays-Bas, Espagne et pays scandinaves.
Pour les patrimoines cherchant à performer sur le long terme, nous recommandons des allocations diversifiées, pilotées par des gérants de premier rang ou construites autour de fonds indiciels (ETF) à très bas coûts. Adaptés à votre profil de risque et révisés annuellement en fonction des cycles économiques.
Accessible aux patrimoines à partir de 50 000 €, le private equity offre une prime de rendement significative par rapport aux marchés cotés. FCPR, FCPI, FIP : nous sélectionnons des fonds gérés par des équipes d'excellence, avec une attention particulière aux conditions fiscales associées (réduction d'impôt, exonération des plus-values).
Location nue avec déficit foncier, LMNP en régime réel avec amortissement, investissement dans des résidences gérées (étudiantes, seniors, tourisme) : nous structurons votre acquisition locative pour en maximiser le rendement net fiscal. Pour les patrimoines cherchant une diversification internationale, nous orientons également vers l'immobilier locatif en Europe (Portugal, Espagne, Allemagne) via des véhicules collectifs ou en direct, avec une analyse préalable de la fiscalité applicable aux non-résidents dans chaque pays.
Le contrat luxembourgeois est la solution de référence pour les patrimoines significatifs (à partir de 250 000 €) recherchant une protection juridique maximale, une architecture financière sur mesure et une portabilité internationale. Radicalement différent d'un contrat français, il bénéficie du super-privilège luxembourgeois : en cas de défaillance de la compagnie, l'assuré est créancier de premier rang avant tout autre créancier, y compris l'État.
Accès à une architecture en fonds dédié (FID/FAS) permettant de loger quasiment n'importe quel actif : titres vifs, fonds non cotés, private equity, obligations structurées, immobilier indirect — sous réserve des règles d'éligibilité. Idéal pour les dirigeants expatriés, les familles multi-juridictions ou les patrimoines cherchant une gestion discrétionnaire haut de gamme.
Découvrir le contrat luxembourgeois →Les Groupements Fonciers offrent une combinaison rare : rendement économique, réduction d'IFI, avantages successoraux et ancrage dans l'économie réelle française.
Ces véhicules s'adressent aux investisseurs cherchant à diversifier hors des marchés financiers, à réduire leur IFI et à optimiser la transmission de leur patrimoine.
Chez Family Invest, nous ne vous proposons pas "le produit du moment". Nous construisons une allocation patrimoniale cohérente avec votre situation globale : vos revenus, votre fiscalité, votre horizon, vos projets et votre tolérance au risque.
Cette allocation est révisée au minimum une fois par an lors de notre revue patrimoniale annuelle, et ajustée si votre situation évolue (promotion, cession, héritage, divorce, déménagement).
Exemple d'allocation équilibrée (profil modéré)
*Allocation indicative. Votre allocation réelle est construite lors du bilan patrimonial.
Une assurance-vie bancaire mal orientée, des frais trop élevés, une allocation inadaptée à votre tranche fiscale : les pertes silencieuses s'accumulent. Avant toute nouvelle décision, faisons une lecture objective de votre situation.